(Por redacción País Productivo) La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó hoy los montos por los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben informar los movimientos de los clientes.
Así, tras la actualización semestral automática en base a la inflación, las entidades bancarias y las billeteras de las fintechs deben informar las transferencias, transacciones, saldos y consumos que realizan sus clientes.
A partir del 1° de enero están obligados a suministrar información a partir de operaciones por $600.000, ingresos o egresos por $1.000.000 y saldos finales en cuentas por 2.000.000 pesos.
La normativa tiene como finalidad mejorar y eficientizar los controles a partir de que los movimientos superen el «umbral de alerta».
En el caso de que detecten operaciones sospechosas, los clientes deberán justificar el origen de los fondos que movilizaron.
Las operaciones sujetas a información a partir de enero de 2025 son las siguientes
$600.000:
- Consumos totales realizados con tarjetas de débito en el país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$1.000.000:
- Acreditaciones bancarias totales registradas en un mes.
- Depósitos a plazo fijo constituidos durante el mes.
- Extracciones en efectivo (por ventanilla, cajeros automáticos o cualquier otro medio) tanto en el país como en el exterior.
- Saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$2.000.000:
- Transferencias bancarias o virtuales realizadas exclusivamente desde billeteras virtuales que superen este monto.